设立您的专属投资计划

您进行任何投资前,总是值得一问您的目标是什么及是否合适。投资顾问可以为您解忧。

一项周详的投资方案应能内外方面兼顾,即哪些是可供选择的不同投资项目及您对风险的心态。投资者的回报期望与风险承受度不协调,几乎是每一名投资者面对的最大问题。

风险与回报的关系一般来说是息息相关的,而您持有一项投资的时间愈长,这关系应愈加明显。 一般来说,股票基金的波动大于债券基金;单一国家型基金的波动大于区域或环球基金。货币市场基金则一般上比上述两者都安全,但回报目标仅限于附加现金而已。

月供投资计划(MIP)的一个争论点是,您的投资随着时间的推进投入市场,基于平均成本投资法(dollar cost averaging)的调节作用,月供投资计划的投资比重会更倾向高风险资产。 然而,这并不表示您的投资应局限于一或两个基金项目。您不妨将月供投资计划(MIP)分散投资几项基金;实际上,这可是分散风险的明智之举。月供投资计划 基于其系统化投资特色,已愈来愈普遍的被当作策划特定目标的投资项目,如退休计划或策划您孩子的学费计划。实际上,月供投资计划可适用于任何形式的长期拟 定应变方案,其他例子包括医药或奉养父母的费用等。

已愈来愈普遍的被当作策划特定目标的投资项目,如退休计划或策划您孩子的学费计划。实际上,月供投资计划可适用于任何形式的长期拟定应变方案,其他例子包括医药或奉养父母的费用等。

月供投资计划在亚洲各国的接受度因地而异。韩国数以百万计的员工参与分期计划,构成流入股票市场的庞大净额资金。澳洲、马来西亚,还有香港最近都有从薪金扣除的养老金方案,形式类似月供投资计划;无论是自选基金或委托第三方管理,资金都会定期的被导入市场。

就算您已参与养老金计划供款,月供投资计划还是对您有利的。亚洲的福利体系不像西方国家般健全完善,因此储蓄率往往会偏高。然而,这些储蓄并不一定完全能被善加运用。月供投资计划可助指引您以可负担的方式使储蓄增长。